個人如何做私募基金，我們所瞭解的投資都有風險，大家都知道對於公司來說擁有股權是很重要的事情，私募股權投資基金能夠幫助企業提升經營管理能力，以下介紹個人如何做私募基金
個人如何做私募基金1
一、個人如何成立私募基金？
私募基金是一個寬泛的概念,非共同基金的投資機構都可稱爲私募基金。現在市場上陽光化私募都是一些合法的信託投機機構,他們的資金募集方式大都是一些自己熟悉的大型高端客戶。還有一些是親戚朋友間的代理委託形式,這類形式都要承擔一定的道德風險。
所以,你要成立私募基金必須先有一定人脈資源
1、在某個投資領域(如股票、期貨、外匯、黃金等)有非常豐富的經驗，最好長時間穩定地盈利過。
2、制定包含有資金的募集、投向、分成、風險控制等內容的說明書。
3、有一批支持你的富人，他們給你提供你想要的規模的資金。
4、有一個研究團隊，密切跟蹤市場的變化，制定計劃。
5、有一套精密嚴格的系統，使你的計劃能夠真正執行下去。
6、由於私募處於灰色地帶，應有能力化解一些意想不到的麻煩。
從小做起，量力而行，低調嚴謹。
二、私募基金的組織形式
1、公司式
公司式私募基金有完整的公司架構，運作比較正式和規範。目前公司式私募基金(如"某某投資公司")在中國能夠比較方便地成立。半開放式私募基金也能夠以某種變通的方式，比較方便地進行運作，不必接受嚴格的審批和監管，投資策略也就可以更加靈活。比如：
(1)設立某"投資公司"，該"投資公司"的業務範圍包括有價證券投資;
(2)"投資公司"的股東數目不要多，出資額都要比較大，既保證私募性質，又要有較大的資金規模;
(3)"投資公司"的資金交由資金管理人管理，按國際慣例，管理人收取資金管理費與效益激勵費，並打入"投資公司"的運營成本;
(4)"投資公司"的註冊資本每年在某個特定的時點重新登記一次，進行名義上的增資擴股或減資縮股，如有需要，出資人每年可在某一特定的時點將其出資贖回一次，在其他時間投資者之間可以進行股權協議轉讓或上櫃交易。該"投資公司"實質上就是一種隨時擴募，但每年只贖回一次的公司式私募基金。
不過，公司式私募基金有一個缺點，即存在雙重徵稅。克服缺點的方法有：
(1)將私募基金註冊於避稅的天堂，如開曼、百慕大等地;
(2)將公司式私募基金註冊爲高科技企業(可享受諸多優惠)，並註冊於稅收比較優惠的地方;
(3)借殼，即在基金的設立運作中聯合或收購一家可以享受稅收優惠的企業(最好是非上市公司)，並把它作爲載體。
2、契約式
契約式基金的組織結構比較簡單。具體的做法可以是：
(1)證券公司作爲基金的管理人，選取一家銀行作爲其託管人;
(2)募到一定數額的金額開始運作，每個月開放一次，向基金持有人公佈一次基金淨值，辦理一次基金贖回;
(3)爲了吸引基金投資者，應儘量降低手續費，證券公司作爲基金管理人，根據業績表現收取一定數量的管理費。其優點是可以避免雙重徵稅，缺點是其設立與運作很難迴避證券管理部門的審批和監管。
3、虛擬式
虛擬式私募基金表面看來像委託理財，但它實際上是按基金方式進行運作。比如，虛擬式私募基金在設立和擴募時，表面上是與每個客戶簽定委託理財協議，但這些委託理財帳戶是合在一起進行基金式運作，在買入和贖回基金單元時，按基金淨值進行結算。具體的做法可以是：
(1)每個基金持有人以其個人名義單獨開立分帳戶;
(2)基金持有人共同出資組建一個主帳戶;
(3)證券公司作爲基金的管理人，統一管理各帳戶，所有帳戶統一計算基金單位淨值;
(4)證券公司儘量使每個帳戶的實際市值與根據基金單位的淨值計算的市值相等，如果二者不相等，在贖回時由主帳戶與分帳戶的資金差額劃轉平衡。
虛擬式的優點是，可以規避證券管理部門對基金設立與運作方面的審批與監管，設立靈活，並避免了雙重徵稅。缺點是依然沒有擺脫委託理財的束縛，在資金籌集上需要法律上的進一步規範，在資金運作上依然受到證券管理部門對券商的監管，在資金規模擴張上缺乏基金的發展優勢。
4、組合式
爲了發揮上述3種組織形式的優越性，可以設立一個基金組合，將幾種組織形式結合起來。組合式基金有4種類型：
(1)公司式與虛擬式的組合;
(2)公司式與契約式的組合;
(3)契約式與虛擬式的組合;
(4)公司式、契約式與虛擬式的組合。
三、中國私募基金髮展三大路徑
私募基金是資本市場的重要參與者，根據其內涵一般可以分爲對衝基金、私募股權基金和創業投資基金(也可稱爲風險投資基金)三種。我國私募基金通常專指從事與證券市場投資的、非公募形成的機構投資者。
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一、什麼是私募股權基金?
金融市場中常說的“私募基金”或“地下基金”，往往是指相對於受中國政府主管部門監管的，向不特定投資人公開發行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。其方式基本有兩種，一是基於簽訂委託投資合同的契約型集合投資基金，二是基於共同出資入股成立股份公司的公司型集合投資基金。
二、私募股權基金股權投資的特點包括
1、股權投資的收益十分豐厚。
與債權投資獲得投入資本若干百分點的孳息收益不同，股權投資以出資比例獲取公司收益的分紅，一旦被投資公司成功上市，私募股權投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。
2、股權投資伴隨着高風險。
股權投資通常需要經歷若干年的投資週期，而因爲投資於發展期或成長期的企業，被投資企業的發展本身有很大風險，如果被投資企業最後以破產慘淡收場，私募股權基金也可能血本無歸。
3、股權投資可以提供全方位的增值服務。
私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。在滿足企業融資需求的同時，私募股權投資基金能夠幫助企業提升經營管理能力，拓展采購或銷售渠道，融通企業與地方政府的關係，協調企業與行業內其他企業的關係。全方位的增值服務是私募股權投資基金的亮點和競爭力所在。
三、私募基金的設立條件
1、名稱應符合《名稱登記管理規定》，允許達到規模的投資企業名稱使用“投資基金”字樣。
2、名稱中的行業用語可以使用“風險投資基金、創業投資基金、股權投資基金、投資基金”等字樣。“北京”作爲行政區劃分允許在商號與行業用語之間使用。
3、基金型：投資基金公司“註冊資本(出資數額)不低於5億元，全部爲貨幣形式出資，設立時實收資本(實際繳付的出資額)不低於1億元;5年內註冊資本按照公司章程(合夥協議書)承諾全部到位。”
4、單個投資者的投資額不低於1000萬元(有限合夥企業中的普通合夥人不在本限制條款內)。
5、至少3名高管具備股權投基金管理運作經驗或相關業務經驗。
6、基金型企業的經營範圍覈定爲：非證券業務的投資、投資管理、諮詢。(基金型企業可申請從事上述經營範圍以外的其他經營項目，但不得從事下列業務：
(1)發放貸款;
(2)公開交易證券類投資或金融衍生品交易;
(3)以公開方式募集資金;(4)對除被投資企業以外的企業提供擔保。
7、管理型基金公司：投資基金管理“註冊資本(出資數額)不低於3000萬元，全部爲貨幣形式出資，設立時實收資本(實際繳付的出資額)”。
8、單個投資者的投資額不低於100萬元(有限合夥企業中的普通合夥人不在本限制條款內)。
9、至少3名高管具備股權投基金管理運作經驗或相關業務經驗。
10、管理型基金企業的經營範圍覈定爲：非證券業務的投資、投資管理、諮詢。
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公募基金與私募基金有何區別？
有些投資者雖然投資者了基金，但是對基金產品的瞭解並不多，至於公募與私募到底有哪些區別就更加弄不清楚了。
公募與私募看似只有一字之差，但兩者的區別卻很大，主要體現在募集方式、運營透明度以及利潤分配上面。
首先來看看募集方式。公募基金是面向不特定的投資者發行的產品，受衆是社會全體人員，傳播比較廣泛。
私募基金在募集的時候是非公開地向特定的投資者發行，可以簡單的理解爲一個小圈子，只在這個圈子裏面發行產品。
其次來看運營透明度。公募基金的`透明度更高，受到有關部門的監管，需要及時合規地披露各項信息，日常運營也受到限制。
私募基金就不一樣了，它的透明度較低，雖然也會受到有關部門的監管，但在信息披露上面不會有公募基金那麼透明，它們的資產分佈情況在外人看來就是一個謎。
最後來看看利潤分配。公募基金會向投資者收取管理費，但不收取業績分紅，不管基金賺了還是虧了都不會影響基金公司的收益。
私募基金就不一樣，它會提取基金的業績報酬，基金沒做出業績，相關私募公司的損失就比較大，私募是一個競爭壓力特別大的地方。
在其他方面，比如公募基金的投資門檻低，但私募較高，一般的服務對象是高淨值羣體，在投資方向上私募也與公募有區別，私募一般投資於股權以及一些經營性的項目。
什麼樣的投資者適合私募？
首先是有一定經濟實力的人。私募主要針對的是高淨值客戶，動輒100萬的門檻，對個人的年收入也有要求，高門檻確實也勸退了諸多投資者。
其次，就是能夠接受一段封閉期的人。公募基金大多數都是開放式基金，買賣比較方便流動性高，私募基金有較長時間的封閉期，在開放期也只有特定時間能夠進行操作，流動性較差。
再次對私募有一定了解的人。私募基金投資比較神祕，股權以及經營性項目普通人根本不是很瞭解，爲了避坑投資者還是需要對私募的投資方向做一定的瞭解。
最後，有一定資源的人。這個資源並不僅僅是金錢，還有各種人脈等等，這樣可以幫助投資者接觸更高級別的私募圈子，接觸到真正的私募大佬，這樣投資起來纔會事半功倍。
在收益率上面，私募的潛力會比公募要大，畢竟私募基金的管理者要提取業績報酬，業績做得怎麼樣也關係到自己的效益，自然會拿出看家本事來對待投資。
當然這裏也不是說公募基金在投資的時候就會有所保留，但私募的壓力比公募要大一些也是客觀存在的事實。
不過投資一事並沒有完全確定的事情，就算是再怎麼厲害的私募經理，最後也可能在產品上面栽跟頭，不是說私募就一定可以幫投資者賺到錢，其中的風險大家也不要忽略了。
